Управление наличными для бизнеса

Сроки

Предметом есть все о сроках. В долгосрочной перспективе прибыльный бизнес генерировать наличность. В краткосрочной перспективе она торгуется за предыдущие несколько недель и месяцев, которые определяют движение денежных потоков в течение ближайших нескольких недель. Задача состоит в том, чтобы ускорить поступление и задержать платежи как можно больше. Тем не менее, вы ограничены законом, договорными отношениями, хорошей коммерческой практикой и давлением, готовы ваши деловые партнеры.

Сделайте менеджером банка своим другом

Большинство компаний зависит от финансирования кредитов или овердрафтов, поэтому менеджер банка является ключевым человеком, с которым вы должны развить прочные отношения. Он или она хочет получать регулярную информацию об управлении вместе с ранним предупреждением о проблемах, поэтому убедитесь, что вы это уверенные, и регулярно проверяйте, он доволен тем, чем он послан.

Вы должны понимать ограничения менеджера банка в двух смыслах:

  • Какие формальные ограничения банка для его полномочий по принятию решений.
  • Насколько далеко вы можете подтолкнуть его или ее за пределами номинального долга, который вы установили.

Вы можете иметь очень крепкие отношения с менеджером, но если он или она не смогут увеличить лимит, не обращаясь к высшему авторитету, отношения могут быть для вас ограниченными.

Вы также должны изучить с менеджером любые возможности для рефинансирования, что может уменьшить ваши затраты по займам и / или предоставит вам большую ссуду. Лизинг или финансирования активов могут предоставить вам больше гибкости, чем у вас на данный момент.

Элементы денежного потока

Различные элементы вашего денежного потока требуют различных подходов управления.

Заработная плата

У вас очень мало возможностей для маневрирования здесь. Если бизнес не платит своему персоналу вовремя, его авторитет скомпрометирован, возможно смертельно. Вы можете получить работников, чтобы согласиться с задержкой платежа, возможно, с середины месяца до конца месяца, если они знают, что финансирование компании растягивается. Но вы можете сделать это только один раз.

Клиенты

Само собой разумеется, что сбережения своих клиентов на оплате вовремя является залогом сильного движения денежных средств. Отдельные статьи на эту тему детализируются, но вам нужен жесткий и структурированный подход к этой области, в сочетании с крепкими отношениями с клиентами.

Поставщики

Мы не смогли порекомендовать отсроченную политику уплаты поставщикам опаздывать. Но вы должны убедиться, что ваш платежный процесс принимает максимальную сумму кредита и работает с минимальной неэффективностью и отвлечением. Опять же, есть отдельная статья, которая рассматривает эту тему более глубоко.

Налог

В зависимости от юрисдикции, в которой вы работаете, вы можете иметь возможность продлить срок кредитования налогами на фонд заработной платы, налогами на продажу / налогом на добавленную стоимость или налогом на прибыль. Вам нужно поговорить с другими финансовыми людьми в вашей стране, чтобы узнать, что возможно.

Одна вещь, которую вы никогда не должны делать, это просто не платить, не требуя продолжения. Безусловно, налоговые органы воспринимают это совсем невидимый взгляд и, вероятно, могут принести вам всевозможные некомпетентности.

Расходы на финансирование

Когда выплата процентов или займа осуществляется через ваш банк, у них есть четкая преимущество, что они могут погрузиться в ваш банковский счет и помочь себе. Используя тесные отношения с менеджером банка, вы можете получить помощь здесь.

Привлечь других

Вы не можете это сделать самостоятельно. Вам нужно привлечь других своих менеджеров и менеджеров к заданию. Обратите внимание на важное значение денежных потоков и привлечения их помощи. В любых переговорах с клиентами они должны стремиться сократить условия оплаты; и с поставщиками увеличить условия оплаты. Удивительно, насколько редко в коммерческих переговорах действуют условия платежа, но вы должны убедиться, что ваша компания является исключением из этого правила.

Если вы хотите дать своим директорам дополнительный стимул работать на движение денежных средств, ознакомьтесь с правилами о неправомерной торговлю или торговлю, когда неплатежеспособные. В большинстве юриспруденции существуют пугающие пенниалы, которые могут применяться к директорам в таких ситуациях.

Watch for fraud

Любая компания может быть под угрозой мошенничества. Вы должны обеспечить минимальные возможности, убедившись, что существует двойная проверка счетов-фактур, новых поставщиков, платежей поставщиков и банковских операций. Это особенно сложно в малых предприятиях, где один человек делает все, но только такой бдительность может защитить компанию.

Убедитесь, что кто-то регулярно проверяет аспекты функции бухгалтерского учета, наглядно видимо, чтобы сотрудники знали, что они проверяются.

Прогноз и мониторинг

Еженедельный или даже ежедневный прогноз — это важнейший инструмент, который продолжает оставаться на вершине денежного потока. Это просто построить на Excel. Хитрость заключается в том, чтобы проверить свои прогнозы против действительных и обеспечить вам научиться, где ваш прогноз неточен. Вы скоро придете, чтобы понять основные схемы оплаты и иметь возможность использовать их в ваших интересах. Например, вы можете обнаружить, что основной клиент всегда платит вам во вторник после того, как выставьте счета-фактуры. Напоминая, что это поздно, вы, возможно, сможете заставить их перейти ко вторнику, что произойдет раньше.

Заключение

Хранение денежных потоков является важной задачей для любой финансовой команды. Используя идеи в этой статье, вы можете получить правильный срок и держать свой бизнес на плаву.

Основные моменты

  • Управление наличными является обязательным & # 39; язковим задачей финансовой функции
  • Сделать менеджером банка своим другом
  • ] Участие в продаже и покупке отделов в улучшении денежных потоков
  • Часы для мошенничества
  • Прогнозирование и мониторинг вашей денежной эффективности

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *